Nhận đổi tiền lẻ, tiền mới ăn chênh lệch Tết này có thể bị xử phạt 20-40 triệu đồng

Càng giáp Tết, các dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới nở rộ trên các trang mạng xã hội, diễn đàn, fanpage với phí đổi cực lớn, có thể lên tới 90% mệnh giá tiền. Nhưng chị em hãy cảnh giác vì hành động đổi tiền ăn chênh lệch này có thể bị xử phạt khá cao.

Cứ mỗi khi Tết đến, Xuân về, nhiều người lại tìm cách đổi tiền lẻ có mệnh giá nhỏ 500 đồng, 1.000 đồng, 2.000 đồng, 10.000 đồng, 20.000 đồng… để dùng cho ngày Tết. Tuy nhiên, tiền lẻ và tiền mới khá khan hiếm bởi các điểm giao dịch ngân hàng rất hạn chế việc đổi tiền mệnh giá nhỏ cho khách.

Trước nhu cầu tăng cao ngày cận Tết, dịch vụ đổi tiền lẻ, đổi tiền mới lại nở rộ trên các trang mạng xã hội, diễn đàn, fanpage với phí đổi cực lớn. Ngoài ra, nắm bắt được tâm lý người dân mong muốn được đổi tiền lẻ bằng bất cứ giá nào, nhiều người đã mở dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới để ăn phí chênh lệch. Hiện, các trang mạng xã hội cung cấp dịch vụ đổi tiền lẻ cũng đang mọc lên như nấm.

Chỉ cần lên mạng xã hội facebook, gõ cụm từ “đổi tiền lẻ” sẽ hiện lên cả chục kết quả tìm kiếm với những lời mời chào đổi tiền hấp dẫn như “Đổi nhanh kẻo hết, số lượng có hạn” hay “Đổi sớm để có giá tốt nhất, càng sát Tết chi phí đổi càng cao”…

Người dân lạc lối trước ma trận đổi tiền lẻ trên mạng
Các page đăng đàn dịch vụ đổi tiền với nhiều mệnh giá thấp

PV Emdep.vn đã thử liên hệ đến một fanpage cung cấp dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới trong vai một người dân có nhu cầu đổi. Khi PV gọi đến số điện thoại được ghi trên fanpage 0989708xxx, một phụ nữ đã nhấc máy. Khi biết người gọi đến có nhu cầu đổi tiền, người này liền hỏi muốn đổi tiền mệnh giá nào, số lượng bao nhiêu, vì mỗi mệnh giá khi đổi sẽ có phí chênh lệch khác nhau.

Khi hỏi đổi tiền sẽ phải trả phí bao nhiêu, người này cho biết: “Cũng tùy vào số lượng tiền khách muốn lấy. Nếu đổi tờ 500 đồng mới 100% thì 1 tệp/100 tờ có giá 95.000 đồng, bó 1.000 tờ thì lấy 900.000 đồng/bó thôi. Riêng 500 đồng có loại mới 95% đã qua lưu thông thì rẻ hơn, 700.000 đồng/bó.

Đổi tiền 1.000 đồng thì 1 tệp/100 tờ có giá 140.000 đồng, bó 1.000 tờ có giá 1.250.000 đồng/bó. Tệp 2.000 đồng thì 240.000 đồng/tệp 100 tờ, tệp 5.000 đồng thì 550.000 đồng/tệp 100 tờ. Mua số lượng bó 1.000 tờ thì giá rẻ hơn một chút”.

Nhẩm tính ra, có thể thấy số tiền ăn phí chênh lệch lên đến 90% đối với mệnh giá 500 đồng, 40% đối với mệnh giá 1.000 đồng, 10% đến 20% đối với mệnh giá 5.000 và 2.000 đồng.

Sau khi trò chuyện xong, người này cũng cho biết có thể thực hiện giao dịch trực tiếp tại Hà Nội với địa chỉ cụ thể ở đường Kim Mã.

Người dân lạc lối trước ma trận đổi tiền lẻ trên mạng
Những lời mời chào đổi tiền lẻ vô cùng hấp dẫn được đăng tải tràn lan trên mạng xã hội

PV đã thử liên hệ đến một vài địa chỉ nhận đổi tiền lẻ, mức phí đổi của những nơi này không chênh lệch nhau là mấy. Những người này đều cho biết càng gần Tết, giá tiền sẽ càng cao, nên đổi sớm để được nhận giá ưu đãi nhất. Như vậy, để đổi được một tệp tiền lẻ ở những những fanpage này, người dân sẽ phải chịu khoản phí chênh lệch cực cao.

Bên cạnh việc chịu khoản phí chênh lệch lớn, những người đổi tiền lẻ qua các fanpage trên mạng xã hội cũng phải chịu những rủi ro khác như bị lừa đảo. Một số page đăng đổi tiền lẻ nhưng với hình thức giao dịch chuyển khoản qua ngân hàng, sau đó chuyển phát nhanh tiền lẻ về cho khách. Tuy nhiên, một số trường hợp sau khi khách hàng chuyển khoản thì người bán “lặn” mất tăm, chặn số điện thoại và ngừng liên lạc.

Mặc dù dịch vụ đổi tiền lẻ ăn chi phí là hình thức kinh doanh trái phép nhưng vì mang lại nguồn lợi quá lớn trong những ngày Tết nên nhiều người vẫn dấn thân vào làm. Và vì nhu cầu sử dụng tiền lẻ quá lớn nên nhiều người dù biết sẽ phải chịu thiệt lớn song vẫn cắn răng chấp nhận đổi.

Theo luật sư Nguyễn Ngọc Liên – Đoàn Luật sư TP Hà Nội:

Nhận đổi tiền lẻ ăn chênh lệch là một hoạt động pháp luật cấm. Mặc dù công tác tuyên truyền nâng cao ý thức người dân trong cách “ứng xử” với tiền lẻ đã được các cấp, ngành quản lý tăng cường đẩy mạnh, theo đó việc ngăn chặn không chỉ dừng lại ở mức độ vận động, nhắc nhở mà còn quy định thành các mức độ xử phạt vi phạm hành chính.

Ngày 17 tháng 10 năm 2014, Chính phủ ban hành Nghị định 96/2014/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 12/12/2014 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, trong đó có quy định về việc xử phạt đối với hoạt động đổi tiền lẻ.

Theo đó Khoản 5 Điều 30 NĐ 96/2014 quy định: “Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;”

Như vậy, nếu bị cơ quan chức năng phát hiện, người đổi tiền lẻ hưởng chênh lệch không đúng quy định sẽ bị xử phạt từ 20 – 40 triệu đồng.

Theo Emdep